Patrimoine et fiscalité : le rôle du notaire
Les notaires ont de nombreuses fonctions. En plus de leur qualité de professionnel des différents droits tel que le droit de la famille, droit de l’immobilier, droit sociétal, etc., les notaires peuvent également avoir des compétences en gestion de patrimoine.
Un notaire pour le conseil en gestion de patrimoine
Quand on parle de gestion de patrimoine, les premiers interlocuteurs qui viennent à l’esprit sont les banquiers, les compagnies d’assurance et les cabinets de gestion de patrimoine. Or, il existe un autre spécialiste de la gestion du patrimoine qui, de plus, a des obligations qui peuvent la rendre plus intéressante que les suscités, c’est le notaire.
Maître Anne-Sophie CAUSSINUS, notaire en gestion de patrimoine à Rouen et en droit de la famille, vous explique pourquoi.
Le notaire, un officier public expert du droit a des obligations envers ses clients
Contrairement à certains « professionnels en gestion de patrimoine » peu scrupuleux qui sont surtout des placeurs de produits qui auront tendance à vouloir imposer des placements qui ne seront pas nécessairement les plus avantageux par rapport à votre situation patrimoniale, lorsque vous consultez votre notaire pour des conseils en gestion de patrimoine à Rouen et partout en FRANCE (grâce aux rendez-vous en VISIO et à la signature à distance), vous avez affaire à un officier public, et c’est cela qui fait toute la différence.
En effet, votre notaire suit une déontologie et celle-ci respecte la confidentialité des échanges (en dehors du problème de légalité qu’il se doit aussi de respecter). Il a également une obligation de conseil de manière indépendante et désintéressée, et doit exposer toutes les conséquences des choix et engagements envisagés. De fait, il recherchera toutes les stratégies possibles de gestion pour vous permettre de choisir en connaissance de cause.
Un autre point important, un notaire est un expert du droit et de la fiscalité qui, en plus de ses 8,5 années d’études du droit avant de pouvoir exercer, effectue une veille juridique et fiscale constante.
Avant de devenir notaire spécialisée en droit de la famille, Maître Anne-Sophie CAUSSINUS a exercé durant sept années en tant que gestionnaire de patrimoine, elle est donc la mieux placée pour assurer la gestion de votre patrimoine de manière optimale.
Constituer son patrimoine
Le notaire n’a pas le même rôle que les banquiers assureurs ou encore que les gestionnaires de patrimoines indépendants. En effet, le notaire a un rôle de conseil en organisation et en transmission patrimoniale. Il assure une sécurité juridique à ses clients.
Votre notaire a une approche globale du patrimoine de son client. Il assure un suivi à long terme du patrimoine en appréhendant tous ses aspects et en y intégrant les différentes caractéristiques. Cela peut être l’âge du détenteur du patrimoine, sa famille, ses envies concernant la transmission ou encore la fiscalité applicable.
Si vous venez de vous marier et que vous avez ainsi choisi un régime matrimonial, la gestion de votre patrimoine est fortement impactée. C’est pour cela qu’un notaire est primordial pour vous accompagner, vous expliquer et définir le cadre juridique de votre patrimoine.
Le notaire peut d’ailleurs vous aider et vous accompagner dans le choix de votre régime matrimonial ou dans le changement du régime matrimonial. Il peut également vous conseiller pour l’acquisition d'un logement pour votre résidence principale.
Transmettre son patrimoine grâce au notaire
Certains notaires comme Maître Anne-Sophie CAUSSINUS sont spécialistes du droit de la famille et plus particulièrement de la succession. Ainsi, votre notaire est un très bon conseiller dans la transmission du patrimoine. Il pourra vous aider à optimiser votre transmission mais également à réduire les frais et les taxes de succession.
Il peut notamment vous conseiller de changer de régime matrimonial, de créer une SCI familiale, d’établir une donation-partage, etc.
Votre notaire est aussi apte à vous accompagner lors de la rédaction de votre testament.
L’accompagnement du notaire à long terme
Votre notaire peut aussi vous conseiller sur une stratégie patrimoniale globale au moment de diversifier vos investissements. Cela vous permettra ainsi d’avoir une vision juridique sur votre fiscalité.
Votre notaire vous accompagne aussi dans l’anticipation de votre futur. Cela peut être pour anticiper la transmission au moment de votre décès qui protégera vos proches dans certaines situations éventuelles.
Si vous souhaitez être conseillé pour la gestion de votre patrimoine ou que vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Nous pourrons ainsi fixer un rendez-vous auprès de Maître Anne-Sophie CAUSSINUS, notaire à ROUEN, situé au 75 rue Jeanne d’Arc ou à distance par VISIO ou téléphone.